投資に関する記事をブログルポ
が募集していたので、資産運用法というタイトルで書いてみたいと思います。財団法人、日本証券経済研究所の調べでは、日本株の平均投資収益率は１９５２年から２００２年までの５０年間で、年１３・５％。
バブル崩壊以前の３７年間では、年２０・２％にも上っていたといいいます。
このデータは、短期の株価の上下動に左右されずに、初めから日本株全体への長期投資でのんびり構えていれば、かなりのリターンを得られたことを示しています。
もちろん、これからもこの高いリターンが持続できるかというと疑問はありますが、バブル崩壊後も含めた平均１３・５％の半分のリターンと考えても６・７５％。
どう考えても預貯金の利率よりも高いです。
とすると、預貯金で緊急時に必要なだけのお金を確保したら、残りのお金は貯金感覚で日経平均やＴＯＰＩＸに連動するファンドや上場投資信託（ＥＴＦ、株式と同じように購入できる）を購入して、長期投資の波の上に乗っけておけばいいということです。
通常のファンドなら、１万円から投資が可能です。
そして、ファンドは複利効果を発揮してくれる分配金再投資型（口数でなく円単位で購入できるもの）を選びます。
ここでは、間違っても流行の毎月分配型などに手を出さないこと。
分配事務にかかるコストや分配によって毎回納める１０％の税金（今後２０％に増税）を考えても、必要な額だけ毎月解約した方がマシ（この手間を惜しまないことが重要）。
もちろん元本保証ではないので、一時期損をすることがあるかもしれません。
心穏やかではありませんが、そこは長期投資。
新たにできた余剰資金をつぎ込みつつ、の〜んびり景気の回復を待てばＯＫ。
景気が回復してくれば、今度は金融引き締めで預貯金の利率も上がってくるでしょう。
自分の予定するリターンを超える利率になったら、今度は定期預金に資金をシフトするもよし、そのまま投資信託を保有するもよし。
ここまでイメージできたら、もうちょっと発想を進めます。
きちんとしたファンドで、景気の波をうまく捉えて資金を上手にシフトしてくれるファンド探しです。
私が探し当てた長期投資のパートナーは、さわかみファンド。
こちらも１万円から投資可能。
現在は株式で運用していますが、投資対象を限定していないのでバブルの時のように景気が過熱してくると、資金を債券にシフト可能です。
つまり、ファンドを購入したら景気の動向など自分で考えることもなく、全部お任せしておけばよいというわけ。
半月に一度、ファンドレポートを送ってくるので、それを読みつつ投資の勉強もできます。
運用成績もよく、ファンドの募集開始以来、１０年近くで年利９％近いリターンを確保しています。
さて、ここまで来たらもう一歩前に踏み出します（踏み出さなくてもいいけど）。
昔の日本は、戦後の経済復興で大きな投資リターンを実現していました。
経済改革で、昔の日本と同じ道を歩もうとしている新興国へも投資しておくのです。
手近なところでは、インド、中国、ロシア、ブラジルといったブリクス諸国。
好きな国があるならその国に投資するファンドを。
なければ、ブリクス全体に投資するファンドでもいいでしょう。
これらも１万円から投資可能です。
リスクが高そう？
確かに、相応のリスクはあるでしょう。
でも、経済というのは人の動き。
人が存在していれば、経済活動は行われ、そこに利益も生まれてきます。
だから投資額を資産の何％と決めておいて、こちらものんびり長期投資。
但し、さわかみファンドや日経平均などに連動するファンドと異なり手数料が高いので、運用のパートナーは成績や手数料のコストも考えて慎重に行います。
こうやって好きな地域を見つけて、資金を振り分けていきます。
もちろん、アメリカやヨーロッパでも構わないでしょう。
最後の一手は、個別株への投資。
但し、こちらは自分で運用するので、相当の経験と知識がないと損は確実。
たまたまラッキーで資産を増やしても、いずれ株価下落の波に飲み込まれ大損することも。
必要な投資技術を持ち合わせていると思われる人でも、大損をして市場から退場する厳しい世界です。
そこで、こちらも長期投資。
しっかりした経営をしていて、これからも利益を出してくれそうで、自分が本当に応援したい企業に、自分が失ってもいい投資金額だけを投資。
安全にいきたいなら、自分が保有しているファンドが組み入れている銘柄の中から選んでおけばいいでしょう。
応援するのですから、景気動向は無視。
株価も無視。
配当や優待が入ってきたら、ああ良かったな、これからも頑張ってねと有り難く頂いておきます。
買うのは、もちろん売られて株価が下がっている時。
こんな具合に投資して、自分のお金が世の中の役に立つ。
資産もついでに増やせたら、一石二鳥です。
さて、こうやって必要以上の資産が貯まったら……社会のために良い使い方をしたいものです。
fx
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(この記事はブログルポの依頼により執筆しました。)
銀行が頼りにならない昨今、貯蓄から投資へと個人の資金も移りつつあるそうですね。
これからの世の中、自分のお金は自分で増やすということも重要になってくるのでしょう。
しかし、個人で株式投資をするにしても、何から手をつけていいか分からないというのが、実際のところではないでしょうか。
何も勉強しないまま適当に好きな会社の株を買ってもよいのですが、管理人が大失敗をこいたように資金が大激減してしまうことになりかねません。
そこで、役に立つのが『ケンミレ株式情報』です。
投資のシュミレーションができる投資トレーニングソフトの使用や、自分のレベルにあった投資スタイルが分かる投資スタイル診断、自宅で同社の講師からネットで投資ソフトの使い方や割安株の探し方を伝授してもらえるといったサービスが無料で受けられます。
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さわかみファンドの澤上篤人
初歩段階で彼らの投資観に触れることは、とても有益だと思います。同じことをしようとしてもなかなかうまくいきませんが、参考にすることはできます。
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将来に備えたい方、お金は寂しがり屋です。放っておくと、どんどん逃げて行ってしまいます。うまい付き合い方をこの機会に学んでみてはいかがでしょうか。
どうやら４半期の決算にて、営業損益以下で赤字を計上されたようです。そのため失望売りが出てるんだって……トホホ。
でも売上高は前年同期比９６・５％増。失望感は強いようですが、売り上げが上がってるなら、まあよしとしましょう。
失望売りなんて、するつもりは全くないからね〜。とりあえず、無配なんだからさっさと黒字経営に戻して下されや。赤字では肝心の内部留保が出来ないからの〜（笑）。
飛べ、戦闘妖精雪風のスーパーシルフやメイヴのように！
ん？そういや、作品の中でスーパーシルフは撃墜されて、メイヴは帰って来なかったような………。
どよよ〜〜〜〜〜ん！
い、いかん、マイナス思考に入っとるッ！ここはあるあるさんとこの探検隊を呼ばねば！
ほな、いくでぇ〜！
ドゥドゥビドゥビドゥバ、はい、はい、はいはいはい！
株を買ったらすぐ下がるッ！
株を売ったらすぐ上がるッ！
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や松井証券
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後１ヶ月くらいは低調な展開が続くと思われますので、この機会に資本参加して株価を下支えしてぇ〜〜〜〜〜〜〜（魂の叫び）！
そこで私が目をつけたのが、ＨＳＢＣインドオープンという投資信託でござりまいた。このブログでも何度か取り上げていますが、文字通りインドに投資するファンドです。
既に、何万円かを突っ込んでおり、ぐりぐりと上がってちょっとした調整の最中だったので、すかさず虎の子の１０万円をぶちこみまいた。
そしたら、ああっという間に４０％くらいの利が出た後、ポオーン！っとバブルが弾けて急降下。
ま、そのうち上がるっしょっていう呑気な戦略で、放っておいたのでございます。
で、昨日、その基準価額を調べてみたところ、なんだかんだで１２万５千円くらいになっとりますがな。
そう、１年経ってない現在の段階で、利率なんと脅威の２５％近く！これはなかなかの成績ではないですか！
そう思って電話をかけて、状況報告をしたところ、あろうことか、
などと抜かすのです。なんとこの大馬鹿者は、私をウォーレン・バフェット（ビル・ゲイツも尊敬している寄付が大好きなアメリカの大富豪で、投資で巨万の富を築き上げた）かなんかと勘違いしているらしく、
「…………。」
もう、空いた口がふさがりません。どっかの堀の餌をもらう鯉状態です。パクパクパク……。
二の句が継げずに、思わず、「はぁ、すいません……。」と謝ってしまいました。恐らく、これでもっと調子こくはずです。１０００万なんて儲かるかぁ〜い！仮に儲かっても、次は１億、１０億とシャアシャアと抜かすことでしょう。
あな恐ろしや、資本主義。欲望の渦は絶えず大きくなり、止まるところを知りません。カネカネカネカネと言わずに、ウォーレン・バフェットのようにこれと思った会社に長期で投資し、投資した会社がそれを誇りに思ってくれるような投資がしたいものですね。
と、ちょっと大人の発言をしてみるも、損したときはやっぱし、「金返せ〜！」なのでした。
そのＨＳＢＣインドオープンですが、現在、大幅な調整からどっかんと下がった後、ようやく上昇基調のようです（本当か？）。一時期２万円を大きく超えていた基準価額が、１万５千円台まで下がりまくってようやく反発し、上がり始めました。
まだ割安という評価を聞いていたので、面倒臭いからもう持っておこうと思ってホールド。ようやく一安心か？もう当分の間解約しないので、彼の地で役に立って下されや。
イーバンク銀行
S&P / IFC Investable India 指数をベンチマークとする。このファンドのみがこの指数を採用している。他のファンドがMSCIインディア・インデックスなどの代表的な市場指数や運用業界でよく使われる指数を採用しているのに比べ、投資実態に近い指数の選択であり、合理的とされる。
HSBCインドオープンは、組み入れ上位銘柄の投資割合が他のファンドほど大きくなく、最も割合が高い銘柄でも５％以下。７〜１２％もの割合を占める銘柄もある他ファンドとは一線を画す。
このため組み入れ銘柄数も２００６年１月末で９８銘柄と多い。他は５０銘柄前後であるが、フィディリティ・ワールド・ファンズ インド・フォーカス・ファンドと日興フィディリティ・グローバル・セレクション ― インド・アドバンテージ・ファンドクラスＢ受益証券は、１２４銘柄。
インドの証券市場では流動性の低い銘柄が多く、暴落局面で板が飛ぶ状況が出てくるため、想定より低い額でしか売れない場合が出てくる。そのリスクを避けようとするため、どのファンドも似たり寄ったりのポートフォリオになるという事情があるらしい。組み入れ銘柄が少ないものもこの流動性リスク回避が要因であるとのこと。
当ファンドの運用者は、世界最大規模のインド株投信の運用経験を持ち、外国人向けインド株運用の経験も１０年に及ぶそうです。
さて、これからどうなるかだけど、外国の投資家達は既に過熱気味のインド市場に対し売りポジションに入っているとか。今後も長期的には上昇はするけど、短期的には調整局面が出てくる可能性も指摘されているようです。
もっとも、PER は未だに１５倍前後で割安なんだとか。長期投資で臨む覚悟が必要でしょうね。
最近は２万１０００円くらいを行ったり来たりしてたよね。もうちょっと下げたら、追加投資しておいてもいいかもしれないな。日本での投資はことごとく失敗してるからねぇ……しくしく。せめて外国への投資でトントンにもっていかないと。
